آموزش احراز هویت در صرافی کوکوین

احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین از اوت ۲۰۲۳ (مرداد ۱۴۰۲) برای تمامی کاربران اجباری شده است. این الزام چالشی جدی برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم های بین المللی ایجاد کرده و دسترسی به خدمات صرافی را با محدودیت های قابل توجهی مواجه ساخته است.

در اکوسیستم پرشتاب ارزهای دیجیتال، امنیت و رعایت قوانین جهانی، ستون های اصلی فعالیت پلتفرم های تبادل رمزارز محسوب می شوند. صرافی کوکوین نیز به عنوان یکی از پلتفرم های معتبر و محبوب در سطح جهان، در راستای مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)، از آگوست ۲۰۲۳ فرآیند احراز هویت را برای تمامی کاربران خود اجباری کرده است. این اقدام، اگرچه با هدف افزایش امنیت و شفافیت صورت گرفته، اما برای کاربران ایرانی، به دلیل تحریم های بین المللی، به یک دغدغه بزرگ تبدیل شده است. محدودیت های ناشی از این تحریم ها، امکان احراز هویت مستقیم با مدارک هویتی ایرانی را عملاً از بین برده و دسترسی به بسیاری از خدمات صرافی را ناممکن ساخته است. این مقاله با هدف ارائه یک راهنمای جامع و تخصصی، به بررسی ابعاد مختلف احراز هویت در صرافی کوکوین می پردازد؛ از اهمیت و سطوح مختلف KYC گرفته تا چالش های پیش روی کاربران ایرانی و راهکارهای محتاطانه یا جایگزین های امن تر برای حفظ دارایی ها و ادامه فعالیت در بازار رمزارزها.

چرا احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین ضروری است؟

احراز هویت مشتری، که با نام KYC (Know Your Customer) شناخته می شود، یک پروتکل استاندارد و حیاتی در صنایع مالی مدرن، از جمله بازار ارزهای دیجیتال است. این فرآیند به صرافی ها کمک می کند تا هویت واقعی کاربران خود را تأیید کرده و از فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی، تأمین مالی تروریسم و کلاهبرداری جلوگیری کنند. در ادامه به دلایل اصلی اهمیت احراز هویت در صرافی کوکوین می پردازیم:

• پیروی از قوانین جهانی و مقررات AML: کوکوین، مانند بسیاری از صرافی های بزرگ دیگر، موظف به رعایت قوانین و مقررات بین المللی مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری است. این قوانین از نهادهای نظارتی مالی جهانی نشأت می گیرند و هدف آن ها ایجاد یک محیط مالی شفاف و امن است. عدم رعایت این مقررات می تواند منجر به جریمه های سنگین، از دست دادن مجوز فعالیت و کاهش اعتبار صرافی شود. با اجباری کردن KYC، کوکوین تعهد خود را به این اصول نشان می دهد.
• افزایش امنیت حساب کاربری: فرآیند احراز هویت، لایه امنیتی قابل توجهی به حساب کاربری شما اضافه می کند. با تأیید هویت، صرافی می تواند در مواقعی مانند بازیابی رمز عبور، تغییر اطلاعات حساس یا گزارش فعالیت های مشکوک، با اطمینان بیشتری به شما کمک کند. این امر از دسترسی افراد غیرمجاز به دارایی های شما جلوگیری کرده و ریسک سرقت را به حداقل می رساند. در صورت بروز هرگونه مشکل امنیتی، احراز هویت شده بودن می تواند به تسریع فرآیند رسیدگی و بازگرداندن دسترسی به حساب شما کمک کند.
• دسترسی به تمام خدمات و امکانات صرافی: بسیاری از خدمات پیشرفته و کاربردی صرافی کوکوین، تنها برای کاربران احراز هویت شده قابل دسترس است. این خدمات شامل معاملات فیات (تبدیل ارزهای دیجیتال به ارزهای سنتی و بالعکس)، شرکت در عرضه های اولیه سکه (ICO)، معاملات مارجین و فیوچرز با اهرم های بالاتر، و دسترسی به پلتفرم های وام دهی و وام گیری درون صرافی می شود. بدون تکمیل KYC، کاربران تنها به مجموعه ای محدود از خدمات پایه دسترسی خواهند داشت که تجربه کاربری کاملی را ارائه نمی دهد.
• افزایش سقف برداشت و کاهش محدودیت ها: یکی از مهم ترین مزایای تکمیل احراز هویت، افزایش قابل توجه سقف برداشت روزانه از حساب است. برای حساب های تأییدنشده، سقف برداشت بسیار محدود است که می تواند برای معامله گران با حجم بالا یا حتی کاربران عادی که قصد انتقال بخش قابل توجهی از دارایی های خود را دارند، مشکل ساز باشد. با تکمیل سطوح بالاتر KYC، این سقف ها به طور چشمگیری افزایش یافته و انعطاف پذیری بیشتری را در مدیریت دارایی ها فراهم می کند.

در نتیجه، احراز هویت در صرافی کوکوین نه تنها یک الزام قانونی است، بلکه به نفع کاربران نیز هست. این فرآیند یک محیط معاملاتی امن تر و کارآمدتر را تضمین می کند و امکان دسترسی کامل به طیف وسیعی از خدمات را فراهم می آورد. این رویکرد، در نهایت به نفع کل اکوسیستم رمزارز است و اعتماد عمومی به پلتفرم های دیجیتال را افزایش می دهد.

معرفی سطوح احراز هویت در کوکوین (Verification Levels)

صرافی کوکوین برای انطباق با مقررات و ارائه خدمات متناسب با سطح تأیید هویت کاربران، فرآیند KYC را به سه سطح مجزا تقسیم بندی کرده است. هر سطح، نیاز به ارائه اطلاعات و مدارک بیشتری دارد و در ازای آن، مزایا و دسترسی های گسترده تری را برای کاربر فراهم می کند. درک این سطوح برای برنامه ریزی فعالیت های مالی در کوکوین ضروری است.

سطح پایه (Level 1)

این سطح، اولین مرحله از فرآیند احراز هویت است و برای فعال سازی برخی از قابلیت های اولیه حساب ضروری است. تکمیل سطح پایه نسبتاً ساده بوده و نیازمند اطلاعات حداقلی است.

• مدارک مورد نیاز: در این مرحله، کاربران باید اطلاعات شخصی پایه خود را شامل نام و نام خانوادگی، تاریخ تولد و کشور محل اقامت ارائه دهند. این اطلاعات به صورت فرم های آنلاین در وب سایت یا اپلیکیشن کوکوین تکمیل می شوند. هدف از این سطح، جمع آوری اطلاعات اولیه برای شناسایی کاربر و اطمینان از عدم فعالیت ربات ها یا کاربران متعدد با یک هویت است.
• خدمات قابل دسترسی و محدودیت ها: با تکمیل موفقیت آمیز سطح ۱، کاربران می توانند به برخی از خدمات اساسی صرافی دسترسی پیدا کنند. این خدمات معمولاً شامل سپرده گذاری (Deposit) ارزهای دیجیتال و انجام معاملات با حجم محدود می شود. با این حال، سقف برداشت روزانه در این سطح بسیار پایین است (معمولاً تا ۱ بیت کوین در ۲۴ ساعت) و دسترسی به خدماتی مانند معاملات فیات (خرید رمزارز با کارت بانکی) و برخی از قابلیت های پیشرفته معاملاتی محدود یا غیرممکن خواهد بود. این سطح برای کاربرانی که قصد فعالیت های با حجم پایین و صرفاً نگهداری رمزارز را دارند، کافی است، اما برای معامله گران جدی توصیه نمی شود.

سطح پیشرفته (Level 2)

سطح پیشرفته KYC، بخش اصلی فرآیند احراز هویت است و دسترسی کاربر را به طیف وسیعی از خدمات صرافی باز می کند. این سطح نیازمند ارائه مدارک هویتی معتبر است.

• مدارک مورد نیاز: برای تکمیل سطح ۲، کاربر باید علاوه بر اطلاعات سطح پایه، تصویر واضح و با کیفیتی از یک شناسه معتبر و رسمی را ارائه دهد. این شناسه ها می توانند شامل پاسپورت (گذرنامه)، گواهینامه رانندگی یا کارت شناسایی ملی باشند. نکته کلیدی این است که مدارک باید غیرایرانی باشند؛ به دلیل تحریم ها، مدارک هویتی صادر شده توسط دولت ایران در کوکوین پذیرفته نمی شوند. همچنین، ممکن است نیاز به ارائه اثبات آدرس محل سکونت نیز باشد که معمولاً با ارسال قبض آب و برق یا صورت حساب بانکی (با مشخصات و آدرس مطابق با مدارک هویتی) امکان پذیر است.
• خدمات قابل دسترسی و محدودیت ها: پس از تأیید سطح ۲، کاربر به تقریباً تمامی خدمات اصلی صرافی کوکوین دسترسی پیدا می کند. این شامل امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات، استفاده از تمامی ابزارهای معاملاتی، و دسترسی به سقف برداشت روزانه بالاتر (معمولاً تا ۲۰۰ بیت کوین در ۲۴ ساعت) می شود. این سطح برای اکثر معامله گران و سرمایه گذاران کافی است و امکان فعالیت آزادانه در پلتفرم را فراهم می آورد.

سطح نهایی (Level 3)

سطح نهایی احراز هویت، بالاترین سطح تأیید در کوکوین است و مزایای خاصی را برای کاربران بسیار فعال یا نهادهای سازمانی ارائه می دهد.

• مدارک مورد نیاز: این سطح معمولاً شامل فرآیند تأیید چهره (Face Verification) یا تأیید ویدئویی (Video Verification) است. کاربر باید از طریق اپلیکیشن کوکوین یا وب سایت، با دوربین خود یک عکس سلفی یا یک ویدئوی کوتاه ضبط کند که در آن چهره اش به وضوح مشخص باشد. هدف از این مرحله، اطمینان از زنده بودن فرد و مطابقت چهره با عکس موجود در مدارک هویتی ارسالی در سطح ۲ است. برخی از صرافی ها برای این سطح، از کاربران می خواهند که در حین ضبط ویدئو، یک عبارت خاص را تکرار کنند یا سر خود را در جهت های مختلف حرکت دهند.
• مزایای ویژه و بالاترین سقف برداشت: با تکمیل سطح ۳، کاربر از بالاترین سقف برداشت روزانه (که می تواند تا ۵۰۰ بیت کوین یا بیشتر باشد) و دسترسی به امکانات انحصاری برخوردار می شود. این امکانات می تواند شامل پشتیبانی VIP، دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته تر برای نهادهای سازمانی، یا شرکت در برنامه های خاص پاداش دهی باشد. این سطح عمدتاً برای تریدرهای حرفه ای با حجم معاملات بسیار بالا یا مؤسسات مالی طراحی شده است.

انتخاب سطح احراز هویت باید متناسب با نیازها و حجم فعالیت کاربر باشد. با این حال، به دلیل اجباری شدن KYC، حداقل تکمیل سطح ۱ برای هر گونه فعالیت در کوکوین ضروری شده است.

آموزش گام به گام احراز هویت در صرافی کوکوین (برای کاربرانی با مدارک معتبر غیر ایرانی)

برای کاربرانی که واجد شرایط احراز هویت در صرافی کوکوین هستند (یعنی دارای مدارک شناسایی غیر ایرانی معتبر هستند)، این فرآیند به صورت گام به گام و در چند مرحله انجام می شود. دقت و توجه به جزئیات در هر مرحله، کلید موفقیت آمیز بودن احراز هویت است.

1. ورود به حساب کاربری و بخش Identity Verification:

   ابتدا وارد حساب کاربری خود در وب سایت یا اپلیکیشن موبایل کوکوین شوید. پس از ورود، به بخش تنظیمات حساب کاربری (معمولاً با کلیک بر روی آواتار پروفایل در گوشه بالا سمت راست صفحه) بروید. در این بخش، گزینه ای با عنوان Identity Verification یا KYC Verification را پیدا کرده و روی آن کلیک کنید. این بخش شما را به صفحه مدیریت احراز هویت هدایت می کند.

2. تکمیل اطلاعات شخصی (Level 1):

   در صفحه تأیید هویت، اولین مرحله مربوط به تکمیل اطلاعات شخصی برای Individual Verification (احراز هویت فردی) است. در این قسمت باید اطلاعات اولیه خود را با دقت وارد کنید:

   • نام و نام خانوادگی (مطابق با مدارک رسمی)
   • تاریخ تولد
   • ملیت (کشوری که مدارک هویتی شما از آن صادر شده است)
   • کشور محل اقامت (کشوری که در حال حاضر در آن زندگی می کنید)

   پس از وارد کردن این اطلاعات، گزینه Submit یا Next را بزنید. در صورتی که اطلاعات با موفقیت ثبت شود، احراز هویت سطح ۱ شما تکمیل خواهد شد.

3. بارگذاری مدارک هویتی (Level 2):

   برای ارتقاء به سطح ۲ و دسترسی به خدمات بیشتر، باید مدارک هویتی خود را بارگذاری کنید. در این مرحله، کوکوین از شما می خواهد نوع مدرک هویتی (پاسپورت، کارت شناسایی ملی، گواهینامه رانندگی) را انتخاب کنید. سپس باید تصاویر با کیفیتی از مدرک انتخابی خود را آپلود نمایید:

   • تصویر روی مدرک: عکسی از قسمت اصلی مدرک که حاوی عکس شما، نام و نام خانوادگی و تاریخ انقضا است.
   • تصویر پشت مدرک: در صورت نیاز، عکسی از پشت مدرک.
   • عکس سلفی با مدرک: معمولاً یک عکس سلفی از خودتان در حالی که مدرک هویتی را در دست دارید و چهره شما و اطلاعات مدرک به وضوح قابل مشاهده هستند.

   نکات مهم: تصاویر باید با کیفیت بالا، واضح، بدون برش خوردگی یا بازتاب نور باشند. اطلاعات روی مدرک باید خوانا و قابل تشخیص باشند. هرگونه ویرایش یا دستکاری تصاویر منجر به رد درخواست شما خواهد شد. فرمت های مجاز معمولاً JPG و PNG هستند و حجم فایل ها نباید از حد مشخصی (مثلاً 4 مگابایت) بیشتر باشد.

4. تایید چهره (Level 3 – در صورت نیاز):

   اگر قصد دارید به بالاترین سطح احراز هویت دست یابید، ممکن است نیاز به تأیید چهره یا تأیید ویدئویی باشد. در این مرحله، سیستم از شما می خواهد از طریق دوربین گوشی موبایل یا وب کم کامپیوتر خود، یک سلفی یا ویدئوی کوتاه بگیرید. دستورالعمل های دقیقی روی صفحه نمایش داده می شود که باید آن ها را دنبال کنید. این دستورالعمل ها ممکن است شامل چرخش سر، پلک زدن، یا خواندن یک عبارت کوتاه باشد تا سیستم از زنده بودن و مطابقت چهره شما با مدارک ارسالی اطمینان حاصل کند.

5. انتظار برای تایید نهایی و پیگیری:

   پس از ارسال تمامی مدارک و اطلاعات مورد نیاز، درخواست شما به تیم بررسی کوکوین ارسال می شود. این فرآیند معمولاً بین ۱ تا ۳ روز کاری زمان می برد، اما ممکن است در برخی موارد بیشتر هم طول بکشد. در این مدت، وضعیت درخواست شما به صورت Under Review نمایش داده می شود. در صورت نیاز به اطلاعات تکمیلی یا وجود هرگونه مشکل، تیم پشتیبانی کوکوین از طریق ایمیل با شما تماس خواهد گرفت. پس از تأیید نهایی، یک ایمیل تأییدیه دریافت خواهید کرد و حساب شما برای دسترسی کامل به خدمات صرافی آماده خواهد بود.

رعایت دقیق این مراحل و ارائه مدارک صحیح و با کیفیت، فرآیند احراز هویت شما را تسریع خواهد کرد.

چالش های خاص احراز هویت در کوکوین برای کاربران ایرانی

با وجود اجباری شدن احراز هویت در صرافی کوکوین، کاربران ایرانی با موانع جدی و پیچیده ای روبرو هستند که عملاً امکان استفاده مستقیم از خدمات این صرافی را برای آن ها محدود می کند. این چالش ها عمدتاً ناشی از تحریم های بین المللی علیه ایران است که بر سیستم مالی جهانی و پلتفرم های رمزارزی تأثیر گذاشته است.

چرا احراز هویت با مدارک ایرانی (کارت ملی، پاسپورت ایرانی) ممکن نیست؟

دولت های غربی، به ویژه ایالات متحده، تحریم های گسترده ای را علیه ایران اعمال کرده اند. این تحریم ها نه تنها مبادلات بانکی مستقیم با ایران را ممنوع کرده، بلکه مؤسسات مالی و شرکت هایی که در سطح بین المللی فعالیت می کنند را نیز ملزم به رعایت این محدودیت ها کرده است. صرافی های ارز دیجیتال مانند کوکوین، برای حفظ فعالیت قانونی خود در بازارهای جهانی و جلوگیری از جریمه های سنگین، مجبور به پیروی از این قوانین هستند.

در نتیجه، کوکوین و بسیاری از صرافی های بزرگ دیگر، ایران را در لیست کشورهای تحریم شده قرار داده اند. این بدان معناست که:

• عدم پذیرش مدارک هویتی ایرانی: کوکوین به صراحت اعلام کرده که مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت ایران، از جمله کارت ملی، گذرنامه و گواهینامه رانندگی ایرانی، برای احراز هویت قابل قبول نیستند. این سیاست به دلیل ریسک های قانونی و مالی مرتبط با تحریم ها اتخاذ شده است.
• ممنوعیت خدمات رسانی به ساکنان ایران: حتی در صورت داشتن مدارک غیر ایرانی، اگر IP یا آدرس محل سکونت اعلام شده توسط کاربر در ایران باشد، صرافی ممکن است از ارائه خدمات خودداری کند یا حساب را مسدود سازد. این اقدام به منظور جلوگیری از دور زدن تحریم ها صورت می گیرد و ریسک هایی را برای کاربران در پی دارد.

ریسک های استفاده از مدارک جعلی یا هویت افراد دیگر

در مواجهه با این محدودیت ها، برخی کاربران ایرانی ممکن است به دنبال دور زدن احراز هویت کوکوین یا استفاده از روش های غیرقانونی مانند تهیه مدارک جعلی یا استفاده از هویت دوستان و آشنایان مقیم خارج از کشور باشند. با این حال، این اقدامات با ریسک های بسیار جدی و عواقب جبران ناپذیری همراه است:

• مسدود شدن حساب و بلوکه شدن دارایی ها: صرافی های رمزارز، سیستم های نظارتی پیشرفته ای برای شناسایی فعالیت های مشکوک دارند. در صورت کشف هرگونه مغایرت در اطلاعات، استفاده از مدارک جعلی، یا تطابق نداشتن IP کاربر با کشور صادرکننده مدارک، حساب کاربری بلافاصله مسدود می شود. در چنین شرایطی، تمامی دارایی های موجود در حساب بلوکه شده و بازیابی آن ها تقریباً ناممکن خواهد بود.
• عواقب قانونی: استفاده از مدارک جعلی یا هویت اشخاص دیگر، یک تخلف جدی محسوب می شود و می تواند عواقب قانونی بین المللی برای فرد به همراه داشته باشد. در برخی کشورها، این اعمال می تواند جرم تلقی شده و منجر به پیگردهای حقوقی یا حتی مجازات های کیفری شود.
• ریسک های امنیتی: اعتماد به واسطه ها یا افراد ناشناس برای احراز هویت، می تواند به سوءاستفاده از هویت شما، دسترسی غیرمجاز به حساب، یا حتی سرقت دارایی هایتان منجر شود. این افراد می توانند با اطلاعات هویتی شما کلاهبرداری کرده و مسئولیت آن متوجه شما شود.

تجربیات گذشته کاربران

در گذشته، پیش از اجباری شدن کامل احراز هویت در کوکوین (به خصوص قبل از آگوست ۲۰۲۳)، برخی کاربران ایرانی امکان داشتند با استفاده از مدارک ایرانی، حساب خود را تا سطوح پایین تری تأیید کنند یا بدون KYC فعالیت داشته باشند. اما با تغییر سیاست های صرافی و سخت گیرانه تر شدن قوانین بین المللی، این امکان دیگر وجود ندارد. کاربرانی که حساب های قدیمی دارند و پیش تر بدون KYC فعالیت می کردند، اکنون برای برداشت دارایی ها یا ادامه فعالیت، ملزم به احراز هویت هستند و با همان چالش های جدید مواجه اند.

با توجه به این ریسک ها، به کاربران ایرانی اکیداً توصیه می شود از روش های پرخطر برای دور زدن احراز هویت اجتناب کرده و به دنبال راهکارهای امن تر و قانونی باشند، حتی اگر این راهکارها مستلزم انتقال دارایی به پلتفرم های دیگر یا استفاده از صرافی های جایگزین باشد.

با اجباری شدن احراز هویت در صرافی کوکوین، کاربران ایرانی با چالشی جدی برای دسترسی به خدمات این پلتفرم مواجه شده اند. عدم پذیرش مدارک هویتی ایرانی و ریسک های بالای استفاده از راه حل های غیرقانونی، تصمیم گیری آگاهانه و حفظ امنیت دارایی ها را حیاتی تر از همیشه می سازد.

راهکارهای عملی برای کاربران ایرانی (با تاکید بر جوانب احتیاط)

در مواجهه با محدودیت های احراز هویت در صرافی کوکوین، کاربران ایرانی باید با دقت و احتیاط فراوان به دنبال راهکارهای عملی باشند. هرگونه اقدامی در این زمینه، مستلزم درک کامل ریسک ها و تصمیم گیری آگاهانه است.

استفاده از مدارک اقامتی یا شهروندی کشورهای دیگر

این روش، تنها راهکار قانونی و مستقیم برای احراز هویت در کوکوین برای کاربران با اصالت ایرانی است، مشروط بر اینکه این افراد در کشوری دیگر اقامت دائم یا تابعیت داشته باشند.

• نوع مدارک مورد قبول: اگر شما اقامت دائم یا شهروندی کشوری غیر از ایران را دارید که در لیست تحریم کوکوین قرار ندارد، می توانید با استفاده از پاسپورت (گذرنامه) یا کارت شناسایی ملی (ID Card) آن کشور، و همچنین گواهی اقامت معتبر (مثلاً قبض آب و برق یا صورت حساب بانکی با آدرس ثابت در آن کشور)، فرآیند احراز هویت را در کوکوین تکمیل کنید. مهم است که تمامی مدارک به روز و معتبر باشند.
• نکات مهم در این روش:
  • آی پی ثابت و منطبق: پس از احراز هویت، همواره باید با آی پی (IP Address) کشوری که مدارکتان را از آن ارائه داده اید، به حساب کوکوین خود متصل شوید. استفاده از VPNهای ناپایدار یا تغییر مکرر آی پی می تواند منجر به شناسایی و مسدودی حساب شود. برای این منظور، استفاده از یک VPN با آی پی ثابت و اختصاصی (Dedicated IP) توصیه می شود.
  • رعایت قوانین کشور مقصد: باید از قوانین مالی و مالیاتی کشوری که اقامت آن را دارید، آگاه باشید. ممکن است فعالیت در بازارهای رمزارز شامل مالیات بر عایدی سرمایه شود و عدم رعایت این قوانین، مشکلات قانونی را در پی داشته باشد.
  • مالکیت واقعی مدارک: تنها از مدارکی استفاده کنید که کاملاً متعلق به خودتان هستند. استفاده از مدارک دیگران، حتی با رضایت آن ها، می تواند ریسک های امنیتی و حقوقی در آینده ایجاد کند و در صورت بروز مشکل، احقاق حق دشوار خواهد بود.

برداشت دارایی ها از حساب های قدیمی کوکوین (پیش از اجباری شدن KYC)

بسیاری از کاربران ایرانی قبل از اجباری شدن KYC در کوکوین حساب فعال داشته اند و اکنون نگران دسترسی به دارایی های خود هستند.

• آیا برداشت بدون احراز هویت هنوز ممکن است؟ پس از اجباری شدن KYC از آگوست ۲۰۲۳، امکان برداشت دارایی برای حساب های تأییدنشده به شدت محدود شده یا کاملاً غیرممکن شده است. کوکوین معمولاً سقف برداشت روزانه را برای این حساب ها به حداقل می رساند (گاهی نزدیک به صفر) و در بسیاری از موارد، برای برداشت هر میزان دارایی، احراز هویت را الزامی می کند.
• راهکارهای احتمالی برای انتقال دارایی ها در صورت مسدودی یا محدودیت:
  • تماس با پشتیبانی کوکوین: در قدم اول، می توانید با بخش پشتیبانی کوکوین تماس بگیرید و وضعیت خود را توضیح دهید. در برخی موارد، ممکن است برای یک بار فرصت برداشت محدود یا انتقال دارایی به یک آدرس خارجی (که احراز هویت شده باشد) را فراهم کنند. این موضوع کاملاً به سیاست های لحظه ای صرافی و صلاحدید تیم پشتیبانی بستگی دارد.
  • انتقال به صرافی دیگر (در صورت امکان): اگر امکان برداشت وجود دارد، فوراً دارایی های خود را به یک کیف پول شخصی یا یک صرافی جایگزین که برای ایرانیان قابل دسترس است (با رعایت احتیاط) منتقل کنید.
  • ریسک ها: به هر حال، برداشت دارایی از یک حساب تأییدنشده که تحت محدودیت است، همواره با ریسک همراه است و هیچ تضمینی برای موفقیت وجود ندارد. ممکن است صرافی برای برداشت، شما را به احراز هویت کامل با مدارک معتبر خارجی (که برای اکثر ایرانیان مقدور نیست) ملزم کند.

استفاده از خدمات واسطه (با هشدار جدی)

برخی افراد یا شرکت ها اقدام به ارائه خدمات احراز هویت برای کاربران ایرانی می کنند، اما استفاده از این خدمات با ریسک های بسیار زیادی همراه است.

• توضیح ماهیت این خدمات: این خدمات معمولاً شامل استفاده از مدارک هویتی افراد دیگر (مقیم کشورهای غیرتحریم)، ساختن پروفایل های جعلی یا اجاره هویت است.
• ریسک های عظیم اعتماد به اشخاص یا شرکت های نامعتبر:
  • کلاهبرداری و سوءاستفاده از هویت: بسیاری از این واسطه ها کلاهبردار هستند و پس از دریافت پول یا اطلاعات، حساب شما را مسدود کرده یا از اطلاعات هویتی شما برای مقاصد غیرقانونی سوءاستفاده می کنند.
  • مسدود شدن حساب: حتی اگر واسطه کلاهبردار نباشد، صرافی ها به طور مداوم سیستم های خود را برای شناسایی حساب های مشکوک به احراز هویت نیابتی یا اجاره هویت به روزرسانی می کنند. در صورت شناسایی، حساب شما مسدود و دارایی هایتان بلوکه خواهد شد.
  • عدم کنترل بر دارایی ها: در صورت استفاده از هویت شخص دیگر، شما عملاً کنترل کامل حساب و دارایی های خود را از دست می دهید و به اعتماد به آن شخص وابسته هستید.
• نحوه کاهش ریسک در صورت استفاده (انتخاب واسطه های بسیار معتبر و شناخته شده، تحقیقات کامل): اگرچه توصیه اکید بر عدم استفاده از این روش هاست، اما در صورت اجبار، باید تحقیقات بسیار گسترده و دقیقی انجام دهید. از واسطه هایی استفاده کنید که سابقه طولانی، شفاف و مثبتی دارند و از طریق کانال های معتبر و شناخته شده فعالیت می کنند. با این حال، حتی در بهترین حالت نیز، ریسک کماکان بالاست و مسئولیت عواقب آن بر عهده خود کاربر خواهد بود.

بهترین رویکرد برای کاربران ایرانی، پذیرش محدودیت ها و جستجو برای جایگزین های امن و قانونی است، تا از به خطر افتادن سرمایه شان جلوگیری شود.

جایگزین های امن تر صرافی کوکوین برای کاربران ایرانی

با توجه به چالش های احراز هویت در صرافی های خارجی نظیر کوکوین، انتخاب پلتفرم های جایگزین و امن برای کاربران ایرانی از اهمیت ویژه ای برخوردار است. این جایگزین ها را می توان به دو دسته اصلی تقسیم کرد:

صرافی های معتبر داخلی

صرافی های ارز دیجیتال داخلی، پلتفرم هایی هستند که در چارچوب قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می کنند و احراز هویت در آن ها با مدارک ایرانی (کارت ملی) به سادگی امکان پذیر است. این صرافی ها با ارائه خدمات ریالی، فرآیند خرید و فروش ارزهای دیجیتال را برای کاربران ایرانی بسیار تسهیل کرده اند.

• معرفی چند نمونه از صرافی های معتبر و قانونی در ایران:
  • صرافی های با سابقه و بزرگ: برخی از صرافی های داخلی سال هاست که در این حوزه فعالیت می کنند و حجم معاملات قابل قبولی دارند. نام هایی مانند رمزینکس، نوبیتکس، والکس و اوکی اکسچنج از جمله پلتفرم های شناخته شده در ایران هستند. این صرافی ها معمولاً از استانداردهای امنیتی مناسبی برخوردارند و پشتیبانی به زبان فارسی ارائه می دهند.
  • مزایا:
    • پشتیبانی ریالی: امکان واریز و برداشت مستقیم ریال از طریق کارت های بانکی عضو شتاب.
    • KYC آسان: فرآیند احراز هویت با مدارک شناسایی ایرانی (کارت ملی، شماره موبایل و کارت بانکی به نام خود کاربر) به راحتی انجام می شود.
    • پشتیبانی فارسی: دسترسی به پشتیبانی مشتری به زبان فارسی که رفع مشکلات را تسهیل می کند.
    • عدم نگرانی از تحریم: فعالیت در محیطی عاری از نگرانی های تحریم های بین المللی.
  • معایب:
    • محدودیت در تعداد ارزها: معمولاً تعداد ارزهای دیجیتال لیست شده در صرافی های داخلی کمتر از صرافی های بین المللی است.
    • حجم معاملات کمتر: حجم معاملات در این صرافی ها نسبت به پلتفرم های جهانی پایین تر است که ممکن است بر نقدشوندگی برخی ارزها تأثیر بگذارد.
    • کارمزدهای نسبتاً بالاتر: در برخی موارد، کارمزدهای معاملاتی در صرافی های داخلی کمی بیشتر از صرافی های خارجی است.

صرافی های خارجی بدون نیاز به KYC (با هشدار)

دسته ای دیگر از جایگزین ها، صرافی های خارجی هستند که برای فعالیت های با حجم کم، نیاز به احراز هویت ندارند. این پلتفرم ها عمدتاً غیرمتمرکز یا با رویکرد حفظ حریم خصوصی بالا فعالیت می کنند.

• معرفی برخی پلتفرم های غیرمتمرکز یا P2P (با ذکر مزایا و معایب):
  • صرافی های غیرمتمرکز (DEX): پلتفرم هایی مانند Uniswap, PancakeSwap, SushiSwap به کاربران اجازه می دهند تا بدون نیاز به ثبت نام یا KYC، مستقیماً از کیف پول های خود معاملات را انجام دهند. این پلتفرم ها به دلیل عدم وجود یک نهاد مرکزی، در برابر سانسور مقاوم تر هستند.
    • مزایا: عدم نیاز به KYC، کنترل کامل بر کلیدهای خصوصی و دارایی ها، مقاومت در برابر تحریم ها.
    • معایب: پیچیدگی بیشتر برای کاربران مبتدی، نیاز به دانش فنی بالاتر، کارمزدهای (Gas Fees) بالا در برخی بلاک چین ها، ریسک بیشتر کلاهبرداری در پروژه های جدید، نقدشوندگی کمتر برای برخی جفت ارزها، عدم پشتیبانی ریالی.
  • پلتفرم های P2P (Peer-to-Peer): مانند LocalBitcoins (هرچند قوانین KYC آن سخت گیرانه تر شده) یا پلتفرم های دیگری که امکان مبادله مستقیم بین کاربران را فراهم می کنند.
    • مزایا: امکان معامله مستقیم با سایر افراد، دور زدن محدودیت های KYC.
    • معایب: ریسک کلاهبرداری بالا از سوی فروشندگان یا خریداران، نقدشوندگی متغیر، قیمت های نوسانی، عدم وجود واسطه مطمئن (در برخی پلتفرم ها).
• هشدار جدی درباره خطرات استفاده از صرافی های خارجی نامعتبر:

  بسیاری از صرافی های کوچک و کمتر شناخته شده خارجی ممکن است ادعا کنند که نیازی به KYC ندارند. با این حال، استفاده از این پلتفرم ها می تواند با خطرات بسیار زیادی همراه باشد:

  • ریسک کلاهبرداری: بسیاری از این صرافی ها، پلتفرم های کلاهبرداری (Ponzi Scheme) هستند که پس از جمع آوری سرمایه کاربران، ناپدید می شوند.
  • آسیب پذیری های امنیتی: این صرافی ها ممکن است از استانداردهای امنیتی پایین تری برخوردار باشند و در برابر حملات هکرها آسیب پذیرتر باشند.
  • مسدودی ناگهانی حساب: حتی اگر صرافی کلاهبردار نباشد، ممکن است بدون اطلاع قبلی و به دلایل نامعلوم، حساب کاربران را مسدود کند و دارایی ها را بلوکه سازد.
  • عدم پشتیبانی: در صورت بروز مشکل، امکان دسترسی به پشتیبانی یا رفع مشکلات بسیار دشوار خواهد بود.

تصمیم گیری برای انتخاب صرافی جایگزین باید با مطالعه دقیق، بررسی سوابق پلتفرم، و درک کامل ریسک های مرتبط صورت گیرد. برای اکثر کاربران ایرانی، صرافی های داخلی گزینه امن تر و قابل دسترس تری برای شروع و فعالیت های روزمره هستند.

افزایش امنیت حساب کاربری در کوکوین (فراتر از KYC)

احراز هویت (KYC) گام مهمی در تأمین امنیت حساب کاربری شما در صرافی کوکوین است، اما تنها اقدام لازم نیست. برای محافظت حداکثری از دارایی های دیجیتال خود، باید لایه های امنیتی بیشتری را فعال کنید. این اقدامات نه تنها حساب شما را در برابر دسترسی غیرمجاز ایمن می کنند، بلکه در صورت بروز مشکلات احتمالی، فرآیند بازیابی را تسهیل می بخشند.

فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (2FA)

احراز هویت دو مرحله ای، یک لایه امنیتی حیاتی است که حتی اگر رمز عبور شما به دست هکرها بیفتد، از دسترسی آن ها به حسابتان جلوگیری می کند.

• نحوه فعال سازی با Google Authenticator:
  1. وارد حساب کوکوین خود شوید و به بخش Account Security در تنظیمات پروفایل بروید.
  2. گزینه Google Verification (احراز هویت گوگل) را پیدا کرده و روی Set کلیک کنید.
  3. سیستم یک کد تأیید به ایمیل شما ارسال می کند؛ آن را وارد کنید.
  4. سپس یک کد QR و یک کلید پشتیبان (Backup Key) متنی به شما نمایش داده می شود.
  5. اپلیکیشن Google Authenticator را روی گوشی خود نصب کنید.
  6. در اپلیکیشن، گزینه Add Account را انتخاب کرده و کد QR را اسکن کنید یا کلید پشتیبان را به صورت دستی وارد نمایید.
  7. اپلیکیشن هر ۳۰ ثانیه یک کد ۶ رقمی جدید تولید می کند. این کد را در فیلد مربوطه در کوکوین وارد کرده و فعال سازی را تأیید کنید.
• نکات مهم (ذخیره کلید پشتیبان): کلید پشتیبان (معمولاً یک رشته حروف و اعداد طولانی) را در یک مکان امن و آفلاین (مانند دفترچه یادداشت یا یک فضای ابری رمزگذاری شده) ذخیره کنید. در صورت گم شدن گوشی یا عدم دسترسی به اپلیکیشن، این کلید تنها راه برای بازیابی دسترسی شما به حساب از طریق Google Authenticator خواهد بود. بدون آن، بازیابی حساب می تواند بسیار دشوار و زمان بر باشد.

تنظیم رمز عبور معامله (Trading Password)

رمز عبور معامله، یک رمز عبور جداگانه برای تأیید تراکنش های مالی و تغییر تنظیمات امنیتی است که به عنوان یک لایه حفاظتی اضافی عمل می کند.

• اهمیت و نحوه تنظیم:

  این رمز عبور، معمولاً یک کد ۶ رقمی است که برای انجام عملیاتی نظیر برداشت دارایی، تغییر تنظیمات امنیتی، یا حتی انجام معاملات خاص در بازار فیوچرز، از شما خواسته می شود. فعال سازی آن ضروری است تا حتی اگر کسی به رمز عبور اصلی شما دست پیدا کرد، نتواند به راحتی دارایی هایتان را جابجا کند.

  1. در بخش Account Security در کوکوین، گزینه Trading Password را پیدا کرده و روی Set کلیک کنید.
  2. سیستم ممکن است از شما بخواهد کد ۲FA یا کد تأیید ایمیل را وارد کنید.
  3. یک رمز عبور ۶ رقمی برای معامله انتخاب و آن را تأیید کنید. این رمز را در جای امنی به خاطر بسپارید و هرگز آن را با رمز عبور ورود خود یکی نگیرید.

محدود کردن IP ورود (Restrict Login IP)

این قابلیت امنیتی، به شما اجازه می دهد تا دسترسی به حساب کاربری خود را به آدرس های IP مشخصی محدود کنید.

• اهمیت این گزینه و نکات استفاده برای کاربران VPN:

  با فعال سازی این ویژگی، فقط از آدرس های IP که شما از قبل تعیین کرده اید، می توانید وارد حساب کوکوین خود شوید. این امر از حملات فیشینگ و دسترسی غیرمجاز از طریق IP های ناشناس جلوگیری می کند. اما برای کاربران ایرانی که از VPN استفاده می کنند، این قابلیت نیازمند مدیریت دقیق است:

  • اگر از VPN با IP ثابت (Dedicated IP) استفاده می کنید، می توانید آن IP را در لیست مجاز اضافه کنید.
  • اگر از VPN با IPهای متغیر استفاده می کنید، فعال سازی این گزینه می تواند باعث قفل شدن حساب شما شود. در این صورت، لازم است پیش از فعال سازی، VPN خود را تنظیم کرده یا از فعال سازی این گزینه خودداری کنید و به سایر لایه های امنیتی بیشتر اتکا کنید.

عبارت امنیتی ایمیل (Email Safety Phrase)

این عبارت به شما کمک می کند تا ایمیل های واقعی صرافی کوکوین را از ایمیل های فیشینگ تشخیص دهید.

• اهمیت در تشخیص ایمیل های فیشینگ:

  با تنظیم یک عبارت امنیتی منحصر به فرد (مثلاً یک کلمه یا جمله کوتاه که خودتان انتخاب می کنید)، هر بار که ایمیلی از طرف کوکوین دریافت می کنید، این عبارت در بالای ایمیل نمایش داده می شود. اگر ایمیلی بدون این عبارت یا با عبارتی متفاوت دریافت کردید، به احتمال زیاد یک ایمیل فیشینگ است و نباید به لینک های آن اعتماد کنید.

  1. در بخش Account Security، گزینه Email Safety Phrase را پیدا کرده و روی Set کلیک کنید.
  2. عبارت دلخواه خود را وارد و آن را تأیید کنید.

فعال سازی و رعایت تمامی این نکات امنیتی، مسئولیت حفظ دارایی های دیجیتال شما را به حداکثر می رساند و اطمینان خاطر بیشتری را در فعالیت هایتان در صرافی کوکوین فراهم می کند.

نکات مهم برای موفقیت در فرآیند احراز هویت (برای افرادی که امکان KYC دارند)

برای کاربرانی که از کشورهایی غیر از ایران و بدون محدودیت تحریم، قصد احراز هویت در صرافی کوکوین را دارند، رعایت نکات زیر برای اطمینان از تکمیل موفقیت آمیز و سریع فرآیند حیاتی است. عدم توجه به این جزئیات می تواند منجر به تأخیر در تأیید حساب یا حتی رد درخواست شود.

• استفاده از مدارک معتبر و به روز:

  همیشه از مدارک هویتی استفاده کنید که دارای اعتبار قانونی و تاریخ انقضای معتبر باشند. پاسپورت، کارت شناسایی ملی (ID Card) یا گواهینامه رانندگی باید از طرف نهادهای دولتی معتبر صادر شده باشند. اطمینان حاصل کنید که تاریخ انقضای مدرک شما هنوز نرسیده باشد؛ مدارک منقضی شده به هیچ وجه پذیرفته نمی شوند.

• ارسال تصاویر با کیفیت و فرمت مناسب:

  تصاویر ارسالی از مدارک باید کاملاً واضح، خوانا، بدون هرگونه تاری، برش خوردگی یا بازتاب نور باشند. تمامی اطلاعات متنی و عکس شما در مدرک باید به وضوح قابل تشخیص باشند. برای اطمینان از کیفیت، عکس ها را در نور کافی و بدون سایه بگیرید. فرمت های مجاز برای تصاویر معمولاً JPG یا PNG هستند و حجم هر فایل نباید از حداکثر تعیین شده (مثلاً ۴ مگابایت) تجاوز کند.

• عدم ویرایش یا دستکاری تصاویر:

  به هیچ وجه تصاویر مدارک هویتی یا سلفی خود را ویرایش، روتوش یا دستکاری نکنید. حتی اصلاحات کوچک برای بهبود کیفیت نیز می تواند توسط سیستم های تشخیص صرافی به عنوان تلاش برای جعل شناسایی شود و منجر به رد فوری درخواست شما گردد. تصاویر باید به صورت خام و دست نخورده ارسال شوند.

• یکتا بودن مدارک ارسالی (یک مدرک برای یک حساب):

  هر مدرک هویتی (مثلاً یک پاسپورت) فقط برای احراز هویت یک حساب کاربری در کوکوین قابل استفاده است. اگر تلاش کنید یک مدرک را برای چندین حساب مختلف (حتی اگر مالک همه آن ها باشید) به کار ببرید، تمامی حساب های مرتبط با آن مدرک ممکن است مسدود شوند. کوکوین سیاست سختگیرانه ای در قبال یکتا بودن هویت دارد تا از سوءاستفاده ها جلوگیری کند.

• مطابقت دقیق اطلاعات وارد شده با مدارک:

  تمامی اطلاعات شخصی که در فرم های احراز هویت وارد می کنید (نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و غیره) باید دقیقاً و بدون کمترین تفاوتی با اطلاعات درج شده در مدارک هویتی شما مطابقت داشته باشند. حتی تفاوت های املایی کوچک یا جابجایی نام و نام خانوادگی می تواند باعث رد درخواست شما شود. پیش از ارسال نهایی، چندین بار اطلاعات را مرور کنید تا از صحت آن ها اطمینان حاصل شود.

• توجه به پیام های بازخورد:

  اگر درخواست احراز هویت شما رد شد، کوکوین معمولاً دلیل آن را اعلام می کند. به این پیام ها با دقت توجه کنید و موارد درخواستی را به درستی رفع نمایید تا در ارسال مجدد، مشکلی پیش نیاید. ممکن است نیاز به ارائه مدرک اضافی، عکس با کیفیت بهتر، یا تصحیح اطلاعات باشد.

با رعایت این نکات، فرآیند احراز هویت شما در صرافی کوکوین به سرعت و بدون دردسر پیش خواهد رفت و می توانید از تمامی امکانات این صرافی بهره مند شوید.

سوالات متداول

آیا احراز هویت در کوکوین برای همه اجباری است؟

بله، از تاریخ آگوست ۲۰۲۳ (مرداد ۱۴۰۲)، احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین برای تمامی کاربران جهت دسترسی به خدمات کامل صرافی و حتی برداشت دارایی اجباری شده است. بدون تکمیل حداقل سطح ۱ احراز هویت، فعالیت های شما در پلتفرم با محدودیت های جدی مواجه خواهد شد.

آیا می توانم بدون احراز هویت از کوکوین برداشت کنم؟

پس از اجباری شدن KYC، امکان برداشت دارایی برای حساب های احراز هویت نشده به شدت محدود یا حتی غیرممکن شده است. در بسیاری از موارد، برای انجام هرگونه برداشت، حتی با مبالغ کم، احراز هویت اولیه الزامی است. توصیه می شود در صورت امکان، با پشتیبانی صرافی تماس بگیرید یا به دنبال راه حل های قانونی برای انتقال دارایی های خود باشید.

آیا احراز هویت با کارت ملی ایرانی در کوکوین ممکن است؟

خیر، به دلیل تحریم های بین المللی علیه ایران، صرافی کوکوین مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت ایران (مانند کارت ملی، پاسپورت ایرانی یا گواهینامه رانندگی ایرانی) را برای فرآیند احراز هویت نمی پذیرد. کاربران ایرانی ساکن در کشورهای دیگر می توانند با مدارک هویتی معتبر آن کشورها اقدام به احراز هویت کنند.

بهترین صرافی جایگزین کوکوین برای ایرانیان کدام است؟

بهترین جایگزین برای کاربران ایرانی، صرافی های معتبر داخلی هستند که از قوانین ایران پیروی می کنند و امکان احراز هویت با مدارک ایرانی و واریز/برداشت ریالی را فراهم می آورند. نام هایی مانند رمزینکس، نوبیتکس و والکس از جمله گزینه های شناخته شده و امن داخلی محسوب می شوند. استفاده از صرافی های خارجی بدون KYC نیز با ریسک های امنیتی و کلاهبرداری بالایی همراه است و توصیه نمی شود.

اگر حسابم قبل از اجباری شدن KYC ساخته شده، چطور می توانم دارایی هایم را منتقل کنم؟

اگر حساب شما قبل از اجباری شدن KYC در کوکوین ایجاد شده و حاوی دارایی است، برای انتقال آن ها به احتمال زیاد ملزم به احراز هویت خواهید بود. در صورت عدم امکان احراز هویت با مدارک معتبر خارجی، می توانید با پشتیبانی کوکوین تماس بگیرید و شرایط خود را توضیح دهید؛ هرچند هیچ تضمینی برای موفقیت در این روش وجود ندارد. توصیه می شود از روش های پرخطر برای دور زدن KYC اجتناب کنید.

آیا استفاده از VPN برای کوکوین مجاز است؟ (توضیح ریسک ها و نحوه مدیریت)

کوکوین رسماً استفاده از VPN را برای پنهان کردن هویت جغرافیایی ممنوع کرده و شناسایی آن می تواند منجر به مسدود شدن حساب شود. با این حال، بسیاری از کاربران ایرانی برای دسترسی به صرافی از VPN استفاده می کنند. ریسک اصلی در این روش، استفاده از IP های متغیر و عدم تطابق IP با کشور مبدأ مدارک احراز هویت است. برای کاهش ریسک، در صورت احراز هویت با مدارک خارجی، باید همواره از یک VPN با IP ثابت (Dedicated IP) منطبق با کشور مدارک خود استفاده کنید و از تغییر مکرر IP اجتناب نمایید.

جمع بندی و نتیجه گیری

فرآیند احراز هویت (KYC) در صرافی کوکوین از آگوست ۲۰۲۳ اجباری شده و این اقدام، اگرچه در راستای افزایش امنیت و رعایت مقررات جهانی مبارزه با پولشویی (AML) صورت گرفته است، اما چالش های قابل توجهی را برای کاربران ایرانی به همراه دارد. عدم پذیرش مدارک هویتی ایرانی به دلیل تحریم های بین المللی، دسترسی مستقیم به خدمات این صرافی را برای بخش عمده ای از جامعه رمزارزی کشور ناممکن ساخته است.

در این مقاله، به بررسی جامع اهمیت KYC، سطوح مختلف احراز هویت در کوکوین، و همچنین راهکارهای گام به گام برای کاربرانی که امکان احراز هویت قانونی را دارند، پرداختیم. مهم تر از آن، چالش های خاص پیش روی کاربران ایرانی به تفصیل شرح داده شد و بر ریسک های جدی ناشی از تلاش برای دور زدن احراز هویت از طریق مدارک جعلی یا هویت اشخاص دیگر، تأکید گردید. این اقدامات نه تنها منجر به مسدودی حساب و بلوکه شدن دارایی ها می شود، بلکه می تواند عواقب قانونی سنگینی نیز در پی داشته باشد.

در نهایت، برای کاربران ایرانی، تصمیم گیری آگاهانه و حفظ امنیت دارایی ها باید در اولویت قرار گیرد. توصیه اکید، پرهیز از روش های پرخطر و غیرقانونی است. در عوض، استفاده از صرافی های داخلی معتبر و قانونی، که فرآیند احراز هویت در آن ها با مدارک ایرانی امکان پذیر است، به عنوان یک جایگزین امن و مطمئن پیشنهاد می شود. همچنین، برای کاربرانی که امکان احراز هویت در صرافی های خارجی را دارند (به واسطه اقامت یا شهروندی در کشورهای دیگر)، رعایت دقیق نکات امنیتی فراتر از KYC، از جمله فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (2FA) و رمز عبور معامله، برای حفاظت حداکثری از سرمایه ضروری است.

با درک کامل محدودیت ها، ارزیابی دقیق ریسک ها و انتخاب پلتفرم های مناسب، می توان با اطمینان خاطر بیشتری در بازار پویای ارزهای دیجیتال فعالیت کرد و از به خطر افتادن سرمایه های خود جلوگیری نمود.